1、项目建设背景

Ø 划小承包后业务稽核系统风险整改派单无法派送到承包单元系统稽核成果无法展示到承包单元；

Ø 合规性稽核挽回损失缺少量化手段；

Ø 现有系统订单再稽核无法支撑多样化的整改手段；

Ø 现有稽核系统定位于生产系统，经营单元负责人不能直观便捷的了解本区域业务风险情况及管控效果；

Ø 业务风险种类繁多，缺乏一个完整的视图及常态化的责任体系；

Ø 作为渠道费用线上报账的一部分，酬金的稽核清算还未形成线上模式，并缺乏线上的上下游关联流程；

2、项目建设目标

2.1 业务目标

业务合规性稽核模块

ü 配合划小承包完成业务稽核系统组织架构改造；

ü 为现有业务稽核点增加错单再稽核规则、稽核项类别、定损规则的配置功能；

业务风险视图模块

ü 面向管理人员提供直观的业务风险数据及其管控效果，促进风险防控工作有效落实；

ü 业务风险目录化展示，责任到人，确保常态化管控不遗漏；

ü 收集、处理风险信息，动态维护业务风险目录，确保业务风险管控知识有效积累；

渠道费用稽核模块

ü 作为渠道费用进系统子模块，实现一定程度的系统自动稽核能力，

ü 提供集约化的酬金稽核工作界面和可用的稽核工具，支撑渠道费用稽核业务流程的线上操作。

2.2技术目标

业务合规性稽核模块

ü 扩展系统组织机构层级，支持派单和统计数据到营业部；

ü 实现稽核点可自定义再稽核规则；

ü 实现构建稽核项时配置稽核项类别和定损规则计算功能；

业务风险视图模块

ü 提供指标可配置化的统一稽核视图；

ü 提供风险目录、风险信息、作业计划管理等的维护管理功能；

ü 优化现有稽核系统数据支撑视图指标计算；

渠道费用稽核模块

ü 提供系统稽核数据抽取，数据格式校验、数据展开、系统自动稽核、人工审核流程、稽核结果推送功能；

ü 实现稽核清算和复杂场景识别功能；

3、项目建设成果

3.1订单受理稽核模块

Ø 模块功能简介

订单受理稽核模块在前几期基础上新增了如下功能：

1、 为现有稽核点增加错单再稽核规则配置功能，同时优化稽核引擎支撑个性化再稽核规则；

2、 配置稽核项时支持选择稽核项类别，归类至业务风险目录，使订单受理模块与统一稽核视图模块联系形成联系；

3、 配置稽核项时支持配置定损规则；同时优化业务稽核引擎，执行稽核时根据配置好的定损规则计算出具体损失金额并根据稽核点进行汇总展示；

Ø 业务效益说明

1、 支撑多样化的订单整改方式场景的系统自动再稽核；

2、 在完成自动稽核时自动完成异常订单导致的收入流失金额计算，提升了稽核结果量化能力；

3、 将订单稽核结果纳入到统一稽核视图，自动进行关键指标的汇总展示；

3.2统一稽核视图模块

Ø 模块功能简介

基于省业管整理出的业务风险视图，将业务稽核系统各模块的稽核结果或专题成果与企业的业务流程相结合，梳理出各稽核模块的重点关注指标。以视图形式对稽核成果进行量化评估，如挽回的收入、避免的投诉、减少的时间等进行统一的界面展示。提供了一个全方位的监督和业务管理视角。系统功能架构图如下：

主要包括如下特性：

1、 重点指标展示：以四级单元为颗粒度对重点关注指标进行定期汇总并展示，支持逐级下钻；

2、 个性化首页：每用户每页面，针对不同角色进行个性化定制；

3、 多维度查询：支持按照时间、区域、风险目录、集合点、重点指标等维度进行数据汇聚查询；

4、 多种展示方式：支持配置折线图、柱状图、饼状图的关键指标趋势展示方式。

Ø 业务效益说明

1、 面向管理人员提供直观的业务风险数据及其管控效果，促进风险防控工作有效落实；

2、 将分散在不同领域、相互之间比较孤立的稽核成果进行汇总，实现知识信息共享；

3、 提供灵活的指标配置、指标展示功能，易于扩展；

3.3风险管控助手

Ø 模块功能简介

风险管控助手的主要面向省级和市级的业务管理部门，主要包含业务风险目录视图、作业计划管理、风险信息管理、风险数据提醒等功能。系统功能架构如下图：

业务风险目录视图：基于生产流程各环节的分析以及省市发现的各类风险点的分析，梳理形成业务风险三级目录，支持界面维护；同时支持维护关注主体信息（省业管、市业管、小CEO），定位风险数据提醒目标群体；

作业计划管理：根据风险目录及本地实际，将需要常态化监控的风险点纳入作业计划并指定处理人；作业计划完成后填写管控效果完成反馈；系统根据关联风险目录自动统计收入挽回情况；

风险信息管理：本地网按照模板填写发现的风险信息并完成上报；省公司风险管理员指派处理人；处理人完成工作后填写处理情况并可以修正风险类型；提供不同维度的风险信息查询汇总功能，直观了解本地网风险上报及省公司处理情况；

风险数据提醒：与承包助手打通接口，根据业务风险目录视图中设置的关注主体进行风险数据的推送；系统根据模板按日自动推送所辖区域业务风险发生情况及整改情况；同时省、市业管也可根据需要，在系统中填写并手工推送待整改的业务风险信息；

Ø 业务效益说明

1、 为业务风险管控人员提供更便捷的收集、处理风险信息，动态维护业务风险目录等工具，确保业务风险管控知识有效积累，提高工作效率；

2、 业务风险目录化展示，责任到人，风险信息的提交、处理、确认均保留痕迹，确保常态化管控不遗漏；

3.4渠道费用稽核模块

Ø 模块功能简介

与渠道费用稽核系统打通接口，通过稽核包数据采集、数据格式校验、系统自动稽核、人工一级二级稽核、数据归档等环节最终将稽核结果全量回写给渠道费用稽核系统并作为代理商酬金支付的依据，该模块功能流程如下图：

稽核包的生成与校验：对渠道费用管理系统发来的待稽核清单，进行格式校验，通过则生成稽核任务，不通过打回；

系统稽核：根据待稽核费用科目类型及预置的稽核规则，进行系统自动稽核；

一级稽核：自动稽核后的费用清单，由渠道报账部门进行一级稽核；

二级稽核：一级稽核通过后的费用清单，由业管中心进行二级稽核；

稽核结果提交：稽核结果清单反馈给费用管理系统；

稽核结果归档：稽核结果按照标准格式归档入库；

复杂场景认定：系统根据预置的复杂场景模型，进行复杂酬金场景识别，结合人工判读，开展酬金风险管控。

Ø 业务效益说明

1、实现渠道费用的线上稽核：打通酬金结算系统接口，自动抓取酬金稽核推送的待稽核清单；完成稽核后将稽核结果全量回写至酬金系统接口，为渠道费用线上报账提供可报账清单；

2、具备自动化稽核能力：极大减轻稽核人员的工作量，对于销售场景、终端信息、渠道和发展人、支付门槛、重复报账等方面的稽核工作准确性有很大提升。